開始前計画策定資金繰り表

【資金繰り表の見方】どこを見ればいい?

社長
社長

経理スタッフが資金繰り表を作成してくれたのですが、どう見たらいいでしょう?

資金繰り表は、中小企業経営者にとって欠かせないツールです。資金繰り表を活用して、健全な資金繰りを実現するためには、以下のポイントを押さえることが重要です。

1. 月末の現金預金が不足する月はないか

資金繰り表で最も重要なポイントは、月末の現金預金が不足する月がないかを確認することです。現金預金が不足すると、運転資金が不足して倒産につながるリスクが高まります。

2. 不足する場合、事前に準備できる金額であるか

月末の現金預金が不足する金額が、事前に準備できる金額であるかを確認することも重要です。事前に準備できる金額であれば、金融機関からの融資や売掛金の回収などで対応できます。

3. 経常収支は黒字になっているか

経常収支が黒字になっているかどうかを確認することも重要です。経常収支が黒字であれば、本業での資金繰りが良好であることを意味します。

4. 経常収支で借入金を返済していけるか

経常収支で借入金を返済していけるかどうかを確認することも重要です。経常収支で借入金を返済できない場合、借入金の返済が滞り、資金繰りが悪化するリスクが高まります。

まとめ

これらのポイントを押さえることで、健全な資金繰りを実現することができます。

資金繰り表を活用して、自社の資金繰りを定期的にチェックしましょう。

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